香港六合彩赛马会官方网站
加入收藏 | 联系我们

返回上一页详细内容

我国上市银行去年净利润1.63万亿 占商业银行净利润近九成

2019-06-27 10:04:32 作者: 来源:中国网财经 浏?#26469;?#25968;:0 网友评论 0

中华PE:

摘要
【我国上市银行去年净利润1.63万亿 占商业银行净利润近九成】作为中国银行业发展的“领头羊”,截至目前,我国上市银行数量已经达到48家,其中4家是全球系统重要性银行,9家是全球500强企业。今日,由中国银行业协会指导的“2019中国上市银行发展论坛”在长沙召开,论坛同时发布了《中国上市银行分析报告2019》(以下简称《报告》)。(中国网财经)

作为中国银行业发展的“领头羊”,截至目前,我国上市银行数量已经达到48家,其中4家是全球系统重要性银行,9家是全球500强企业。今日,由中国银行业协会指导的“2019中国上市银行发展论坛”在长沙召开,论坛同时发布了《中国上市银行分析报告2019》(以下简称《报告》)。

《报告》显示,截至2018年末,我国47家上市银行的资产总规模达178.67万亿元,贷款余额95.12万亿元,存款余额122.50万亿元,分别占我国商业银行资产规模、贷款余额、存款余额的85.10%、73.93%、75.51%;全年实现净利润1.63万亿元,占我国商业银行净利润的89.07%。

中国银行业协会专?#26696;?#20250;潘光伟在会上表示,上市银行是中国银行业的代表和中流砥柱,其在战略转型、发展模式、经营管理、业务创新等领域的探索已经成为中国银行业发展、改革、转型的“风向标”。

潘光伟认为,2018年我国上市银行总体稳健运行,经营稳中向好。回首2018年,上市银行收获了一份较为理想的成绩单,47家上市银行2018年度业绩呈现出以下亮点:

一是业务结构?#20013;?#20248;化,支?#20013;?#24494;民营企业的力度进一步增强。2018年,上市银行继续回归本源,信贷投放力度?#20013;?#21152;大,信贷资产占比?#20013;?#25552;升。47家上市银行发放贷款95万亿元,同比增长11.7%,占总资产的比重为45.7%,占比提高4.1个百?#20540;恪?#22312;风险可控的前提下,上市银行多策并举,加大了对普惠、小微、民营等领域扶?#33267;?#24230;,客户结构整体有所下沉。大型银行和全国性股份制银行全面构筑普惠金融战略体系,并健全尽职免责和容错?#26469;?#30340;长效机制,提升了支持民营小微企业的积极性和主动性

在信贷资产比重上升的同?#20445;?#19978;市银行同业资产则延续了2017年的下降趋势,47家上市银行同业往来资产占比平均下降1.4个百?#20540;恪?#20854;中,城市商业银行同业往来资产占比降幅最大,为2.2个百?#20540;恪?/p>

二是吸存能力增强,存款增速回升。2018年,47家上市银行存款总计122.5万亿元,同比增速为8.6%,较上年提高1.76个百?#20540;恪?#23384;款占总负债的比重达68%,较上年末提升0.82个百?#20540;恪?#21463;益于2018年各家上市银行对零售战略的重视,推出以结构?#28304;?#27454;、大额存单等为代表的存款产品,再加上互联网理财产品收益率下行、房地产市场限购、股市低迷等外部因素影响,上市银行存款增速有所回升。与此同?#20445;?#19978;市银行同业负债规模进一步收缩,占总负债比重继续下降。

三是净息差修复,盈利能力稳健增长。2018年,受央行定向降准、中期借贷便利货币政策操作等因素的影响,银行业生息资产收益?#35270;?#25152;提升,47家上市银行平均净息差为2.18%,平均净利差为2.05%,较上年分别提升0.06和0.05个百?#20540;恪?#24687;差利差修复支撑了上市银行净利息收入增长,营业收入增速回升。47家上市银行实现营业收入共计4.73万亿元,同比增长9.1%,增速较上年提升5.75个百?#20540;悖?#23454;现净利润共计1.63万亿元,较去年增长5.2%,增速与去年持平。得益于营业收入增速回升,47家上市银行成本收入比为30.6%,较上年同期下降1.27个百?#20540;恪?/p>

四是风险抵补能力进一步增强,多手段防范化解金融风险。2018年,上市银行加大不良资产清收处置力度,积极探索运用市场化债转股、不良资产证券化等方式化解风险。2018年末,47家上市银行不良贷款余额共计1.43万亿元,平均不良贷款率从2017年末的1.55%下降至1.51%,降幅为0.04个百?#20540;恪?018年,上市银行加大了拨备计提力度,风险抵补能力进一步增强。47家上市银行平均拨备覆盖率为238.5%,较上年大幅提升12.5个百?#20540;恪?#20854;中,上市农商行和大型银行拨备覆盖率分别为269%和223%,较上年分别提升28.37和27.94个百?#20540;悖?#24133;度较大。

五是金融科技赋能更趋深入,零售转型成效显著。2018年,上市银行以消费需求扩大、金融科?#21152;?#29992;?#21344;?#20026;机遇,重点发力消费信贷和信用卡业务,继续加大向零售银行的转型力度,零售业务的营业收入和利润增速大幅提升,占比?#20013;?#25552;高。与此同?#20445;?#19978;市银行积极推动金融和科技的深度融合,加速筹建金融科技子公司,借力金融科技提升经营效率、产品营销成功率,推动营业网点智慧转型,开放银行蓄势待发,为全社会提供无时无处不在的金融服务。

六是资管新规落地实施,理财业务回归本源。随着“资管新规”和“理财新规”落地实施,2018年,理财规模和理财业务收入下降是多家上市银行的共同特征,突出表现在保本理财规模收缩、同业理财规模和占比?#20013;?#19979;降、净值型理财产品规模及占比提升等方面。在监管部门的引领下,银行理财业务?#34892;?#36827;行调整,整体呈现出稳健和?#27801;中?#21457;展态势。

展望未来,潘光伟认为当前全球经济下行压力较大,金融市场动荡加剧,外向?#25512;?#19994;生产经营承压,相关信贷资产质量可能下滑,上市银行面临业务增长和资产质量双重压力。

《报告?#33539;源?#20570;了客观深入的分析,认为上市银行发展面临三方面挑战:

一是金融风险防?#24230;?#21153;依然艰巨。信用风险方面,受国内产业结构调整带来阵痛、企业盈利能力减弱、不良贷款认定更为?#32454;?#31561;因素影响,2018年上市银行不良贷款余额同比有所增长,不良资产处置压力加大,但不良?#24335;?#19978;年有所下降,风险可控。市场风险方面,2018年,多家企业债券发生违约,债市信用风险开始暴露。随着利率市场化的深入?#24179;?#38134;行息差或将收窄,银行资产负债结构管理能力、大类资产配置能力、负债成本管控能力将面临考验。

二是金融供给侧结构性改革倒?#21697;?#23637;模式转变。首先,随着国家大力推动多层次资本市场建设,议价能力强的优质企业有能力通过发行债券或股票等方式获得资金,对间接融资的替代效应进一步明显,而融资渠道相对有限的民营企业和?#34892;?#20225;业仍主要?#35272;导?#25509;融资。部?#21046;?#19994;财务报表不规范、抵押品不充足等问题,或将加大上市银行资产质量?#22836;?#38505;资产管理压力。其次,金融业扩大开放力度不断加大,外资银行将在托管服务、衍生?#26041;?#26131;、交易银行、财富管理、资管业务等方面加大投入,境内机构的服务?#24066;?#23558;面临多元化竞争。再次,“资管新规”下银行理财业务发展面临净值化转型、?#39038;?#38750;标准化资产规模和探索理财子公司发展路?#24230;?#22823;挑战。

三是公司治理结构有待进一步完善。公司治理不健全一直是部分上市银行发展的内在隐患,股权管理失衡、高管履职?#34892;?#24615;不强、内部人控制现象等问题仍然存在。上市银行具有较强的公众利益相关属性,建立现代企业制度,形成职责清晰、运行规范、管理科学、内控严密、运转高效、?#34892;?#21046;衡的经营机制和管理体制,对现阶段深化银行业改革转型,防范和化解各类金融风险,实现上市银行?#20013;?#31283;健发展至关重要。

结?#31995;?#21069;宏观微观?#38382;品?#26512;,《报告》展望下一步上市银行发展将呈?#33267;?#22823;趋势:一是构建多层?#25105;?#34892;服务体系,探索服务模式差异化转型;二是积极探索多渠道资本补充方式,实现资本管理优化转型;三是?#24403;?#37329;融科技加速发展态势,稳步?#24179;?#25968;字化转型;四是顺应轻型银行发展趋势,加快零售业务转型;五是继续坚守资管业务本源,稳步实施理财业务转型;六是扩大子公司?#32856;?#38761;?#27573;В?#32487;续?#24179;?#32508;合化经营转型。

(文章来源:中国网财经)

分享到: 更多

[错误报告] [推荐] [收藏] [打印] [返回顶部]

  • 验证码:
香港六合彩赛马会官方网站